Share
Deci ai o idee bună pentru o afacere. Felicitări! Dar transformarea ideilor în realitate poate fi un proces costisitor. Va trebui să cheltuiți bani înainte de a începe chiar și apoi să păstrați banii în timp ce încercați să vă construiți baza de clienți. Deci, cum îți dai seama cât de mulți bani ai nevoie și dacă îți poți permite?
În acest tutorial, veți învăța cum să creați un model financiar pentru noua dvs. afacere. Veți vedea cum să faceți ipoteze realiste despre locul în care vor veni veniturile și ce vor fi cheltuielile dvs. Veți descoperi un calculator la îndemână pentru a vă ajuta să estimați cheltuielile de pornire și o metodă pentru a vă elabora punctul de echilibru. Și vom folosi un șablon gratuit pentru a crea un model de bază în Microsoft Excel.
Nu veți avea nevoie să cunoașteți niciun fel de matematică complexă sau concepte de afaceri pentru acest tutorial. Vom păstra lucrurile simple și vom ilustra procesul utilizând exemplul unei baruri de sucuri fictive pe care intenționăm să le stabilim. Principiile vor funcționa la fel de bine și pentru alte tipuri de afaceri, desigur, inclusiv pentru companiile bazate pe web.
Dar mai întâi, avem o ofertă specială pentru dvs.
Obțineți un abonament Envato Elements pentru a accesa mii de descărcări de șabloane nelimitate pentru o singură taxă lunară, cu accesul AND CO inclus acum - care vă ajută să simplificați afacerea dvs. de la propunere la plată.
Aflați mai multe despre această ofertă plină de energie de la Envato Elements, înainte de a vă alătura acestui tutorial utile.
În acest tutorial, presupun că aveți deja o idee pentru afacerea dvs. (dacă nu, încercați tutorialul nostru Cum să veniți cu idei de pornire care merită urmărite).
Înainte de a putea construi un model financiar realist pentru afacerea dvs., cu toate acestea, va trebui să vă elaborați ideea. Acest lucru este deosebit de important dacă încercați ceva nou și nedovedit, deoarece va trebui să vedeți dacă există într-adevăr o cerere pentru produsul sau serviciul dvs. Dar chiar și cu idei de afaceri tradiționale, este important să faceți niște cercetări, astfel încât să puteți găsi niște estimări solide.
Ideea noastră de suc de bară este destul de simplă, de exemplu, dar va trebui să facem niște cercetări. Pentru ce destinație vrem? Cât costă chiria acolo? Cât de multă concurență există, atât directă (o altă bară de sucuri) cât și indirectă (alte cafenele și magazine care vând și sucuri)? Există suficiente cerințe ale clienților? Ce factori afectează această cerere (vreme, preț etc.)? Cât de multe venituri disponibile au oamenii pe aici?
Întrebările și răspunsurile vor varia, în funcție de ideea dvs. de afaceri, desigur, dar ideea este de a aduna cunoștințe mai detaliate. În pașii viitori, vom construi un model financiar bazat pe unele ipoteze și estimări cu privire la cât de mult va trebui să plătiți și cât de mult vă puteți aștepta să câștigați. Puterea modelului dvs. depinde de puterea estimărilor dvs., așa că plătește pentru a vă face cercetările de timpuriu.
Puteți face o anumită cantitate de cercetare online și folosind cărți și alte materiale de referință, dar plătește într-adevăr să ieșiți acolo și să vorbiți și oamenilor. Anchetați potențialii clienți, întrebându-i ce doresc, cum doresc ei și cât de mult ar plăti pentru asta. De asemenea, puteți vorbi persoanelor care se află deja în afaceri despre experiențele lor, deși, bineînțeles, ar fi mai bine să nu încercați să încercați oameni cu care veți fi în concurență directă. Și ați putea încerca asociații comerciale și alte grupuri de afaceri locale, precum și organizații non-profit și guvernamentale care să ofere consultanță proprietarilor de afaceri și antreprenorilor mici.
Câți bani vă puteți aștepta să faceți? Până când nu vă deschideți ușile, desigur, niciodată nu știți. Dar, cu siguranță, puteți face presupuneri educate, în loc să vă bazați pe presupuneri.
În general, există câteva metode diferite de estimare a veniturilor așteptate: de sus în jos și de jos în sus.
O estimare a veniturilor de sus în jos se bazează pe analizarea mărimii globale a pieței și pe estimarea cotei de piață pe care o poate câștiga afacerea dvs..
Studiul nostru de piață ar putea arăta, de exemplu, că oamenii din orașul nostru au cheltuit anul trecut 10 milioane de dolari pentru a cumpăra băuturi sănătoase și gustări. Deci, dacă putem obține o cotă de piață de 5%, ne putem aștepta să facem aproximativ 500.000 de dolari pe an.
Avantajele metodei de sus în jos sunt că este rapid și simplu dacă aveți datele potrivite disponibile și puteți oferi o imagine bună asupra dimensiunii generale a oportunității.
Dezavantajele sunt că nu este foarte precis și poate duce la estimări prea optimiste. Numărul "dimensiunea pieței" poate fi adesea dificil de găsit și poate fi întemeiat pe ipoteze și ghiciți de o companie de cercetare de piață. Și apoi îți împleți propriile ipoteze și ghiciți-vă pe lângă faptul că vii cu un număr de "cota de piață", ceea ce este foarte greu de estimat cu exactitate.
Dacă lansezi o aplicație nouă, de exemplu, s-ar putea să vezi mărimea totală a pieței raportată la 35 de miliarde de dolari, și chiar dacă poți lua doar 0,1% din piață, vei face o sumă de 35 de milioane de dolari. Suna destul de rezonabil - cât de greu poate fi, de fapt, să obținem doar o cotă de piață de 0,1% mică? Mult mai greu decât suna, altfel am fi toți milionari.
În abordarea de jos în sus, pe de altă parte, vă construiți estimările de la cele mai mici unități. Pentru barul nostru de sucuri, vom adăuga toate costurile diferite în afacerea noastră și le vom estima lunar pe lună în viitor. Atunci ne vom gândi cât de multe pahare de suc putem vinde în mod realist și la ce preț și folosim asta pentru a veni cu estimarea veniturilor noastre.
Avantajul acestei abordări este că te obligă să gândești în detaliu despre modul în care afacerea ta va face bani și care va fi cheltuielile tale. Încă nu este exact, pentru că totalizați estimări despre viitor pe baza unor informații limitate, dar există o șansă mai mare ca estimările dvs. să se bazeze pe o bază solidă.
Dezavantajul este că poate fi destul de laborios să construim un model financiar detaliat în acest fel. Nu faceți doar un singur calcul acum - adună multe linii diferite de venituri și cheltuieli.
Din fericire există șabloane acolo pentru a ne ajuta. În acest tutorial, ne vom concentra pe abordarea de jos în sus, așa că am descărcat un șablon Excel gratuit de la StartupModels.com. Există o gamă largă de șabloane disponibile online, fiecare având diferite niveluri de complexitate, deci nu ezitați să căutați propriul dvs. Acest articol privind modelele financiare include link-uri către numeroase șabloane.
Tot ce trebuie să faceți este să completați cifrele pe baza ipotezelor dvs., iar foaia de calcul va calcula apoi profitul așteptat lunar, precum și completarea situațiilor financiare planificate ale companiei dvs. (pentru mai multe informații despre cum să citiți declarațiile, consultați seria privind fundamentele situațiilor financiare).
De exemplu, introduc veniturile și cheltuielile așteptate într-o varietate de categorii diferite:
Și foaia de calcul produce o declarație de venit:
Puteți descărca întreaga foaie de calcul care arată modelul pentru bara de ficțiune făcând clic pe linkul din bara laterală.
Pentru a coborî la sol, va trebui probabil să cheltuiți niște bani înainte de a începe. Dar cât de mult? Pentru a pune împreună un model financiar realist, este important să calculați cheltuielile de pornire cât mai exact posibil.
Avem nevoie de o locație pentru barul nostru de sucuri, de exemplu, așa că va trebui să includem depozitul de securitate, chiria în prima lună și orice alte taxe. Va trebui să cumpărăm sau să închiriem echipament și mobilier pentru magazinul nostru și să plătim pe cineva să o instaleze. Imaginea este importantă, deci avem nevoie de un designer talentat pentru a face magazinul nostru să arate proaspăt și tentant. Dacă nu este un bar de sucuri foarte mic și intenționăm să lucrăm ore îndelungate, va trebui să angajăm și un personal. Și apoi există publicitate înainte de lansare și asigurare și taxe pentru înregistrarea afacerii noastre și stabilirea acesteia cu structura juridică corectă.
De asemenea, vom avea nevoie de niște bani în mână pentru a ne acoperi câteva luni până când vom rupe chiar (vom examina punctul de echilibru din secțiunea următoare). Deci, ia-ți cheltuielile de bază, inevitabile, cum ar fi chiria, utilitățile și salariile și multiplicați-le cu numărul de luni pe care trebuie să le acoperiți. Barul nostru de sucuri va fi destul de rapid, așa că vom renunța doar la trei luni de costuri. Dacă va fi o lungă perioadă de timp înainte de a începe să câștigați bani, veți avea nevoie de o stash mult mai mare.
Dacă aveți nevoie de ajutor pentru calcularea costurilor de pornire, puteți utiliza acest calculator la îndemână din The Wall Street Journal. Nu este nimic complicat în ceea ce privește matematica aici - ci doar adăugați numere - dar calculatorul online vă poate ajuta, sugerându-vă să vă gândiți la toate categoriile diferite de cheltuieli cu care vă veți confrunta.
Ce se întâmplă dacă costurile de pornire sunt prea mari? Nu înseamnă neapărat sfârșitul ideii tale. Veți avea nevoie doar de o sursă de finanțare externă - un investitor, probabil, o rudă generoasă sau un împrumut bancar. Pentru mai multe informații și idei despre strângerea de bani, consultați seria cuprinzătoare de opt părți privind finanțarea unei afaceri.
O modalitate bună de a testa progresul până acum este de a calcula punctul dvs. de echilibru. Acesta este numărul de articole pe care veți avea nevoie să le vindeți în fiecare zi (sau săptămână sau lună) pentru a vă acoperi costurile.
Există o formulă pentru a rezolva acest lucru, dar nu vă faceți griji - este destul de simplu. Aici este:
Venituri încrucișate = costuri fixe / procente de marjă brută
Să ne uităm la ce înseamnă fiecare dintre acești termeni și cum le putem calcula, folosind exemplul nostru de bară de suc.
Pentru fiecare pahar de suc pe care îl vindem, cât de mult este profitul? Să spunem că sucul nostru vinde pentru 5 dolari un pahar (este bun, premium, suc organic!). Fructul și alte ingrediente au costat 2 $, lăsându-ne o marjă brută de 3 $ sănătoase. Procentajul marjei brute, prin urmare, este de 3 dolari împărțit la 5 dolari, ceea ce reprezintă 60%.
Costurile fixe sunt pur și simplu cheltuielile regulate pe care le suportăm în fiecare lună pentru a menține bara de sucuri deschise: chiria, utilitățile, salariile personalului și așa mai departe. Nu vom include costurile de pornire, pentru că acum suntem interesați de cheltuielile curente atunci când afacerea este în funcțiune. Și nu vom include lucruri precum costul ingredientelor, deoarece acestea au fost deja incluse în calculul procentual al marjei brute. Să păstrăm lucrurile simple și să spunem că chiria noastră este de 1.000 de dolari pe lună, utilitățile noastre sunt de 500 $ și plătim salarii de 4.000 $. Deci, este vorba despre un total de 5.500 de dolari în costuri fixe în fiecare lună.
Deci, acum, când avem celelalte două variabile, le putem conecta la formula și putem obține:
Venituri încrucișate = 5.500 USD / 60% = 9167 USD
Asta inseamna ca in fiecare luna, bara noastra de suc trebuie sa faca 9.167 dolari doar pentru a sparge chiar. Dacă facem mai mult decât atât, suntem profitabili; dacă ne dăm jos, avem probleme.
Putem să ne descurcăm mai departe, dacă vrem - să funcționeze la aproximativ 305 USD pe zi, presupunând că suntem deschisi șapte zile pe săptămână. Și din moment ce fiecare pahar de suc costă 5 dolari, va trebui să vindem 61 de pahare în fiecare zi pentru a rupe chiar (305 împărțit la 5).
E realist? Cum vom atrage zilnic cei 61 de clienți și îi vom păstra înapoi? Suntem într-o locație suficient de bună pentru a atrage o mulțime de trecători, sau va trebui să facem publicitate pe larg? Cât timp va dura înainte de a ajunge la punctul nostru de întâlnire zilnic sau lunar și avem fonduri suficiente pentru a supraviețui până când se va întâmpla asta? Toate aceste întrebări și multe altele vă pot ajuta să vă perfecționați modelul în acest moment și să rezolvați eventualele probleme.
Și dacă nu ați urmărit aceste calcule sau doriți doar o metodă mai simplă, puteți încerca și acest calculator online.
Acum că ați definit modelul dvs. de afaceri, ați făcut câteva presupuneri de bază despre afacerea dvs., ați calculat cu precizie costurile de pornire și ați perfecționat modelul pe baza unei analize de rentabilitate, este timpul să vă finalizați modelul financiar.
Reveniți la foaia de calcul și completați toate informațiile pe care le-ați adunat până acum, făcând orice ajustări necesare pentru a vă asigura că ați terminat cu cel mai realist model posibil.
Nu contează cât de atent ați planificat totuși un lucru este sigur: unele dintre ipotezele din modelul dvs. vor fi greșite. Pe măsură ce vă începeți afacerea și veniți în contact cu tot mai mulți clienți, veți descoperi că vor lucruri pe care nu le-ați gândit.
Mai mult decât atât, viața reală este imprevizibilă și puteți suferi o întreagă serie de cheltuieli neașteptate. Pe scurt, este foarte puțin probabil ca profiturile dvs. să urmărească precis traiectoria ascendentă ascendentă pe care ați stabilit-o în modelul dvs..
De aceea, pe măsură ce avansezi, este important să te întorci la modelul tău la intervale regulate și să-l rafinezi pe baza noilor informații pe care le descoperi. Indiferent dacă utilizați acest șablon Excel sau treceți la utilizarea software-ului contabil, continuați să evaluați progresele înregistrate împotriva planului și să vă ajustați modelul pentru a oferi cea mai corectă imagine posibilă a ceea ce se întâmplă înainte de afacerea dvs..
Grafic Credit: Foaie de calcul proiectat de Jaime Carrion de la Proiectul Noun.
Accentsconagua